Когда говорят о преступной деятельности в сфере кредитования, так называемые Фишинг кредита на чужое имя. Эта форма мошенничества, к сожалению, является наиболее серьезной для ее жертв. Он заключается в том, что мошенник берет кредит или заимствует с использованием личности другого лица, а затем не регулирует рассрочку, что в результате приводит к возбуждению исполнительного производства в отношении лица, данные которого указаны в кредитном договоре. Проще говоря, мошенник тратит деньги, взятые в кредит, который затем должен быть возвращен кем-то еще. В последние месяцы были случаи, когда мошенниками были заключены на одного человека более десятка ссуд! Жертвы таких мошенничеств часто не осознают, что их использовали преступники. Как правило, они узнают о кредите, взятом на их имя, либо в момент возбуждения исполнительного производства, либо после звонков колекторских контор. На сайте https://gorod.dp.ua/news/165696 можно детальней ознакомится с тем как не быть обманутым мошенниками.
Другие способы мошенничества, связанные с кредитами и авансами
Кража личных данных и фишинг с использованием займов — не единственное мошенничество, которое практикуется в связи с займами. Самих заемщиков обманывают гораздо чаще, и они ищут источники финансирования, альтернативные банкам и известным кредитным компаниям. Часто это люди без кредитоспособности и с серьезными финансовыми проблемами, чьи заявки на кредит были отклонены во многих учреждениях. В отчаянии они решают воспользоваться предложением о займе, которым, к сожалению, являются преступники. Мошенничество обычно включает в себя: взимание высоких и невозмещаемых комиссий за обработку заявки на кредит, который никогда не предоставляется, или заемщикам за дорогие телефонные звонки и тексты, связанные с подачей заявки на кредит. К сожалению, такие фиктивные кредиты могут обмануть многих, обычно потому, что они рекламируются как кредиты без BIK и предназначены для больших сумм, вплоть до нескольких сотен тысяч.
Чтобы взять кредит на чужое имя, одних личных данных недостаточно!
Случай утечки данных из регистра, вызвал широкую дискуссию о том, как защитить себя от мошенников, использующих чужую личность для получения займов и кредитов. К сожалению, вряд ли кто-то думал, что сегодня для проведения такого мошенничества в большинстве случаев данных с удостоверения личности недостаточно. Мошенники обычно используют ссуды, которые предоставляются через Интернет, т. е. когда посещение банка или филиала компании не требуется, а личные данные предоставляются только по телефону или в форме, заполненной на веб-сайте. Тем не менее, как банки, так и известные компании, предоставляющие займы, используют процедуры для проверки точности этих данных. Здесьиспользуютсядваметодапроверки:
- Требуя от заявителя на получение кредита перечислить небольшую сумму на счет кредитора. Такой перевод должен быть осуществлен с личного счета заявителя, чтобы после его получения кредитор мог быть уверен, что сумма кредита будет фактически переведена на счет его владельца.
- Отправив документы, связанные с заключением договора займа или кредита, на адрес заемщика. Эти документы предоставляются курьером, который обязан проверить личность получателя, которым может быть только заемщик.
Как вы можете видеть, в обоих случаях просто наличие личных данных не позволяет вам принять обязательство от имени другого лица. Конечно, мошенники могут справиться с обеими проблемами!